יהודה רז
בתי השקעות פיננסיים הן חברות המספקות שירותים פיננסיים ללקוחותיהן. שירותים אלה כוללים ניירות ערך, אג"ח וסוגים אחרים של השקעות. לעתים קרובות הם מכונים "בנקי השקעות".
מוסדות פיננסיים אלו מספקים מגוון רחב של שירותים ללקוחותיהם. זה כולל מתן ייעוץ לגבי הדרך הטובה ביותר עבור לקוח להשקיע את כספו וסיוע לו בתהליך הקנייה והמכירה של ניירות ערך.
לפנים שמתחילים תהליך של פתיחת תיק השקעות חשוב להבין כמה דברים:
סוג ההשקעה הנפוץ ביותר הוא מניות או מניות, המוכרות גם כמניות. המחיר של מניות אלה משתנה בהתאם לביצועי החברה שהן מייצגות. אם חברה מניבה ביצועים טובים, אז למניה שלה יהיה ערך גבוה; אם זה לא כל כך טוב, אז המניה שלו תהיה שווה פחות מבעבר. חלק מהסיבות לשינוי זה במחיר המניה עשויות להיות בגלל שהחברה מרוויחה, מייצרת תזרים מזומנים ובעלת מקור מימון אמין. גורם נוסף הוא אם יש משקיעים אחרים שמתעניינים במניה. מניות יכולות להציע מגוון יתרונות וחסרונות, בהתאם לסוג שאתה קונה. אם אתה קונה מניות מחברה שהוקמה על ידי יזמים ופועלת כבר שנים רבות, סביר יותר שהחברה תשלים עם מחיר נמוך יותר כדי לשמור על המשקיעים שלה. לפני שאתה משקיע במניה כלשהי, עשה את המחקר שלך על החברה. אתה יכול לגלות באיזה סוג עסק הם נמצאים, תחזיות הצמיחה שלהם וכמה כסף הם הרוויחו עד כה. כל פיסות מידע אלו יכולות לתת לך מושג טוב יותר האם המניה שווה את הזמן שלך או לא.
בית השקעות מומלץ
לפני שאתם מחפשים בית השקעות מומלץ כדי להבין כמה דברים חשובים
ישנן דרכים רבות ושונות לגשת להשקעה בעולם של ימינו, אך בחירת בית ההשקעות המתאים לצרכים האישיים שלך יכולה לעזור לספק יציבות לתיק שלך. גם להחזיק תיק השקעות מגוון חשוב מאוד, וחשוב למצוא בית השקעות שיש לו את הגמישות לענות על שני הצרכים הללו.
ישנם סוגים רבים ושונים של בתי השקעות, חלקם מתאימים יותר לסוגים מסוימים של משקיעים. למשל, אם אתם מחפשים בית השקעות שיספק לכם עצות כיצד להשקיע את כספכם ולקבל החלטות פיננסיות, אז כדאי לכם לפנות לחברת תיווך. מצד שני, אם אתה רוצה להשקיע במניות או באג"ח ולא אכפת לך לעשות קצת מחקר בזמן שלך, אז אולי בנק השקעות יתאים לך יותר.
בתי השקעות הם המוסדות הפיננסיים המטפלים בהשקעות של לקוחותיהם. חשוב לציין שלא כל בתי ההשקעות הם בנקים. או מוסדות פיננסיים. בתי השקעות הם בדרך כלל בבעלות חברה, חברה בערבון מוגבל או נאמנות. תאגיד יכול להחזיק במספר בתי השקעות שישמשו כחברות בת. המבנה של תאגיד הוא להפריד בין האינטרסים והאחריות בין הבעלים להנהלה; לכן, לכל חברה בת יש הנהלה משלה שפועלת באופן אוטונומי אך עדיין נשארת חלק מהמפעל הארגוני הגדול יותר
בתי השקעות יכולים להיות גדולים או קטנים, אבל לכולם יש דבר אחד במשותף: הם מספקים ייעוץ השקעות ללקוחותיהם ועוזרים להם לנהל את כספם. זה יכול להיות במגוון דרכים. לדוגמה, הם עשויים לגבות דמי ניהול שנתיים כדי לעזור לך לשמור על הכסף שלך מפני סיכונים. או שהם עשויים לעזור לך לנהל את הסיכון שלך. חלק מהבנקים וחברות הפיננסים יכולים לספק גם ייעוץ השקעות, אבל לא כולם עושים זאת. בדרך כלל, בתי השקעות שונים מכיוון שהם עסקים למטרות רווח שמרוויחים כסף על ידי מתן עצות ללקוחותיהם לגבי השקעות.
בתי השקעות – סוגים שונים
בחלק זה נדון בשלושה סוגים שונים של בתי השקעות כדי לתת סקירה כללית של מה הם עושים וכיצד הם שונים זה מזה. הראשון הוא בית השקעות בקרנות נאמנות. בית השקעות בקרנות נאמנות ינהל כסף שנאסף מאנשים פרטיים ולאחר מכן ישקיע אותם בסוגים שונים של מניות, אג"ח, ניירות ערך אחרים או בתיק. סוג זה של חברה משלם לאדם המשקיע בחברה מהרווחים שלו או שלה שנובעים ממה שההשקעות מייצרות. הסוג השני הוא א סוג שני של בית השקעות הוא קרן גידור. לקרן גידור יהיה מנהל אחד או יותר שישתמשו בהון שלהם כדי להשקיע בניירות ערך מסוגים שונים, לרוב מניות פרטיות כמו מניות וחברות אחרות. הסוג השלישי של בית השקעות הוא חברת ניהול נכסים, שמנהלת את הכסף שגויס מקרנות פנסיה, חברות ביטוח ותוכניות פרישה כמו 401k . במקרה זה, המשקיע אינו פועל כיחיד, אלא כנציג של קבוצת משקיעים. חברת הניהול מפרסמת את שירותיה במדיה ציבורית ומוצאת דרכים חדשות להרוויח כסף מכספי הלקוחות.
התפקידים השונים של בתי ההשקעות
ישנם תפקידים רבים ושונים בבית השקעות.
הראשון הוא למצוא השקעות חדשות. הם עושים זאת על ידי חיפוש אחר חברות שהן לא מוערכות בשוק ועל ידי מחקר עליהן ולכן כדי לפנות אל יועץ השקעות לקבלת מידע מקיף ומקצועי בנושא.
התפקיד השני הוא לנהל את ההשקעות שבוצעו. זה כולל קנייה ומכירה של מניות, אג"ח ונכסים אחרים כדי למקסם את התשואה ללקוחותיהם.
התפקיד השלישי הוא לספק ייעוץ לגבי אסטרטגיות השקעה עבור הלקוחות שלהם. ייעוץ מסוג זה יכול להיות כללי או ספציפי בהתאם למה שהלקוח צריך עזרה בו באותו זמן.
לבתי השקעות יש הרבה יתרונות מכיוון שהם מספקים מגוון שירותים בבת אחת והם מעסיקים אנשי צוות בעלי ידע שמתמחים בתחומים שונים כמו מחקר או מסחר במניות.
בית השקעות הוא חברה המספקת הון לחברות אחרות, בדרך כלל בתמורה להון עצמי.
בתי השקעות מחולקים בדרך כלל לשלוש קטגוריות: שלושת הסוגים העיקריים של מוסדות פיננסיים הם בנקים מסחריים, בנקי השקעות וחברות הון פרטיות. בנקים מסחריים בדרך כלל מספקים הון לחברות קטנות ובינוניות, בעוד שבנקי השקעות מספקים הון לתאגידים גדולים. חברות הון פרטיות משקיעות במניות של חברות ציבוריות, ולוקחות חלק פעיל בניהול נכסי החברה וכן בפעילותה.
בתי השקעות הם השקעה מצוינת לכל מי שיש לו הרבה כסף להשקיע במניות ובאג"ח. הם מספקים יותר ביטחון מהשקעות אחרות ויש להם תשואות גבוהות יותר. בטווח הארוך. בית השקעות הוא אופציה בטוחה יחסית לאנשים המעוניינים לבצע השקעות בסיכון גבוה במניות, אג"ח וניירות ערך אחרים בסיכון גבוה. הם מספקים שקט נפשי כמו גם תשואה גבוהה בהרבה על הכסף שהושקע.
